香港资产配置

香港跨境资产配置——持牌机构的合规服务

监管声明:本服务由香港证监会持牌机构提供(中央编号:ABC123),投资涉及风险,过往业绩不预示未来表现。配置方案需符合《证券及期货条例》客户合适性要求。

一、身份持有者的三大配置场景

法定工具与监管框架

需求场景合规工具监管条例
税务结构优化离岸保险/家族信托《保险公司条例》第41章
货币风险对冲双币证券/外汇基金《杠杆外汇条例》
资产司法隔离离岸信托架构《信托条例》第29章

注:具体工具适用性需经持牌顾问评估


二、服务合规边界声明

四维风控体系

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法定保障机制

  • 🔐 客户筛选:仅服务专业投资者(金融资产≥800万港元)

  • ⚖️ 法律审查:所有方案由香港执业律师终审

  • 🏦 资产存管:强制分离托管(证监会第13章要求)

  • 📊 持续监测:季度合规审计(SFC模板报告)


三、服务流程合规声明

法定三步流程

  1. 资格核验

    • 签署《投资者分类声明》(证监会表格)

    • 提交金融资产证明(银行月结单/证券持仓)

  2. 风险告知

    • 签署《重要事实声明书》(保监局PNBA表格)

    • 披露声明全文公示(官网可下载)

  3. 方案执行

    • 持牌顾问会议(全程录音备案)

    • 法律文件双重签署(客户+监管律师)


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